Unser AML und Verifizierungsleitfaden

Wir, das Compliance-Team von Gransino Casino, führen Sie auf dieser Seite durch unsere Richtlinien zur Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung. Sie erfahren, welche Dokumente wir wann anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Lizenzinhaber ist NovaForge Ltd, lizenziert unter der Curaçao eGaming-Lizenz 8048/JAZ2024-187.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben Gransino unter der Curaçao eGaming-Lizenz 8048/JAZ2024-187 (Antillephone N.V.). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzgebiets, einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team sind dafür verantwortlich, dass keine illegalen Gelder über unsere Plattform fließen.

Konkret bedeutet das für Sie als Spieler: Wir kennen jeden Kontoinhaber namentlich, wir prüfen auffällige Transaktionsmuster, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Die Prüfung von Herkunft und Verwendung von Geldern ist kein Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir seit unserer Gründung 2024 in jedem einzelnen Fall nachkommen.

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht pauschal bei der Registrierung, sondern gestaffelt nach Anlass. Bereits bei der Kontoerstellung prüfen wir Ihre Angaben gegen Sperrlisten und die Liste der eingeschränkten Länder. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung zwingend vorgeschrieben, und bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellwerte oder bei Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise an, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Daten gegen Sanktions- und Sperrlisten sowie Ausschluss der eingeschränkten Länder
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei auffälligem Transaktionsverhalten, bei Schwellwerten und bei Änderung Ihrer Kontodaten
• Krypto-Zahlungen: ergänzende Wallet-Verifizierung vor der ersten Krypto-Auszahlung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentenarten. Diese müssen aktuell, vollständig lesbar und in Ihrem Namen ausgestellt sein. Dokumente auf andere Namen als den des Kontoinhabers akzeptieren wir nicht.

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein amtlicher Meldezettel aus Österreich, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Foto Ihrer Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), einen Kontoauszug Ihrer Bank oder einen Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der Prozess ist so angelegt, dass Sie ihn in der Regel in einer einzigen Sitzung abschließen können. Das Hochladen erfolgt direkt über Ihr Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden; in den meisten Fällen sind unsere Prüfer deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente abfotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 3: Dateien je Kategorie hochladen und absenden
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, bis zu 72 Stunden
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und Kontobenachrichtigung, bei Nachbesserung mit konkreter Angabe des fehlenden Elements

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf dedizierten Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die vertraglich zur Vertraulichkeit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten ausschließlich an Regulierungsbehörden, an den Lizenzgeber und an Zahlungsdienstleister weiter, soweit dies zur Abwicklung von Transaktionen oder zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist. Für die Freigabe Ihrer Auszahlung gilt: Erst nach abgeschlossener Prüfung wird die Zahlung ausgelöst, damit keine Mittel auf ein falsches Konto fließen.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei Einzahlungen und Auszahlungen, die deutlich über Ihr bisheriges Nutzungsverhalten hinausgehen, dürfen wir einen Nachweis über die Quelle der Mittel (Source of Funds) anfordern. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 2.000 EUR, kumulierte Transaktionen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder auffällige Muster wie kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne zwischenliegende Spielaktivität.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Kontoauszug, der die relevanten Zuflüsse zeigt, Einkommensteuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder aus dem Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Bei Krypto-Einzahlungen können wir nachvollziehbare Bezüge auf Ihre Wallet-Historie anfordern. Wir bitten Sie, diese Nachweise nicht unaufgefordert zu senden, sondern erst nach Aufforderung über den sicheren Upload in Ihrem Konto.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Transaktion durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten gegen Ihre bisherige Historie stellt. Auffällige Konstellationen, etwa Einzahlung ohne anschließendes Spiel und sofortiger Auszahlungsantrag, werden an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung weitergeleitet. Einzahlungen rechnen wir nur mit bestätigten Zahlungsmitteln im eigenen Namen gut.

Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Krypto-Auszahlungen gehen ausschließlich auf verifizierte Wallets in Ihrem Besitz. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Wochenlimit bei 10.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Casino-seitige Gebühren fallen keine an; Gebühren Dritter behalten Sie bitte im Blick.

Folgen fehlender oder fehlerhafter Dokumente

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, sperren wir die beantragte Auszahlung. Der Betrag bleibt auf Ihrem Konto erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung freigegeben. Bei Dokumenten, die unseren Anforderungen nicht entsprechen, erhalten Sie eine konkrete Angabe, was nachzureichen ist, und eine Frist von 30 Tagen. Reichen Sie innerhalb dieser Frist keine gültigen Nachweise nach, behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren und die Auszahlung nur nach abschließender Klärung an Sie zu leisten.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche sperren wir das Konto umgehend, kündigen nach interner Prüfung die Geschäftsbeziehung und erstatten eingezahlte Beträge nur auf das nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmittel. In solchen Fällen unterliegen wir der gesetzlichen Meldepflicht; über die Meldung selbst dürfen wir Sie nicht informieren. Einsprüchen gegen solche Entscheidungen nehmen wir schriftlich unter der im Support hinterlegten Compliance-Adresse entgegen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Der Grund dafür liegt in den Nachweispflichten gegenüber dem Lizenzgeber und in möglichen behördlichen Rückfragen zu bereits abgeschlossenen Vorgängen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit unter Nutzung Ihrer Rechte nach DSGVO Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen; die Löschung während der aktiven Aufbewahrungsfrist ist nur möglich, soweit gesetzliche Pflichten dem nicht entgegenstehen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch gegen Sperrlisten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung vorgeschrieben.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden. In den meisten Fällen ist unsere Prüfung schneller abgeschlossen; das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und in Ihrem Konto mit.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese.

Warum werde ich nach meiner Einkommensquelle gefragt?

Bei Transaktionen über bestimmten Schwellwerten, etwa Einzahlungen über 2.000 EUR, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Dieser Nachweis dient der Geldwäscheprävention.